SCHD ETF 최근 평가와 투자 전략 정리

안녕하세요. 이코노미 그로우입니다.

요새 참 말이 많은 SCHD

그만큼 한국인들이 많이 관심을 갖고 있는 ETF이기도 한데요.

최근 모닝스타의 평가와 아울러 말들이 많아서 한번 내용을 정리해봤습니다. 

SCHD, 최근 평가와 투자 상황

• 모닝스타가 2024년 초 SCHD ETF 평가를 5점 만점 중 2점으로 하향 조정했다는 소식이 전해졌습니다.
• SCHD는 2023년 하위 11%, 2024년 하위 25% 성과를 기록했습니다.
• 이에 따라 3월 19일 기준 777억 달러였던 순자산 총액이 4월 21일 647억 달러로 약 17% 감소했습니다.

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한국 투자자들의 SCHD 열풍

• 미국에서는 SCHD 투자금이 빠지고 있지만, 한국에서는 오히려 보관금액이 2022년 말 대비 7.5배 증가했습니다.
• 4월 23일 기준 한국 세이브로 SCHD 보관금액은 약 2조 5,777억 원입니다.
• 한국 투자자들 사이에서는 SCHD가 안정적이고 꾸준한 배당 성장 ETF로 인식되고 있습니다.

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모닝스타 별점 진실: 2점? 4점?

• 모닝스타 공식 홈페이지에서는 SCHD 별점이 4개로 표시되고 있습니다.
• 문제의 2점은 "3년 평가" 기준으로, 일시적인 부진을 반영한 것입니다.
• 현재는 3년 평가 별 3개, 5년 평가 별 3개, 10년 평가 별 5개입니다.
• 즉, 전체 가중 평균 점수로는 여전히 4개 별점 유지입니다.

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SCHD 수익률 부진 이유

• 최근 3년간 SCHD 총수익률은 **7.8%**로, VYM(18.6%), S&P500 ETF(26.2%)에 비해 낮았습니다.
• 배당 ETF 특성상 성장주 랠리에 뒤처졌지만, 이것은 일시적인 시장 순환의 일부일 수 있습니다.
• 운영 로직 자체의 문제라기보다는, 성장 섹터 강세에 따른 상대적 부진입니다.

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모닝스타 "미래 전망"은 여전히 긍정적

• 모닝스타의 미래 전망 평가(메달리스트 레이팅)에서는 SCHD가 금메달 등급을 유지하고 있습니다.
• IVV, VYM, VIG, DGRO 등과 함께 미래 기대 ETF로 인정받고 있습니다.
• 단기 성과 부진에 흔들릴 필요 없이 장기적 관점에서 접근할 필요가 있습니다.

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투자 전략: 지금은 기회인가?

• 최근 SCHD 부진은 오히려 장기 투자자에게는 매수 기회일 수 있습니다.
• 워렌 버핏의 "남들이 두려워할 때 욕심을 부려라" 원칙처럼,
  • SCHD를 꾸준히 정립매수하는 전략이 효과적일 수 있습니다.
• 다만 금액이 크거나 장기 보유를 계획한다면
  • 물타기 기준, 월정립 전략, MDD 차트 확인 같은 체계적 접근이 필요합니다.

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SCHD 외 주목할 만한 배당 ETF

• VYM, VIG, DGRO, DGRW 등이 함께 모닝스타 금메달 등급을 받은 우수한 배당 ETF입니다.
• 특히 DGRW는
  • 3년 별 5개, 5년 별 4개, 10년 별 5개 평가를 받은 매우 우수한 성과를 보였습니다.

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결론: SCHD에 대한 냉정한 시선

• 최근 수익률 저조로 단기 별점이 낮아졌지만,
• 장기적 관점에서 배당 안정성과 성장 가능성은 여전히 매력적입니다.
• 부정적 뉴스에 흔들리기보다는
  • 자신만의 투자 기준과 장기 전략을 갖는 것이 중요합니다.